一名上海高校教師近日報案稱遭到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機關(guān)根據(jù)線索順藤摸瓜，在廣西發(fā)現(xiàn)涉案的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點。
記者采訪發(fā)現(xiàn)，隨著詐騙手段不斷翻新，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人群不斷擴大，其中不乏大學(xué)教師、海歸博士等一些高學(xué)歷人群。
“老朋友”發(fā)短信求助 高校教師落入圈套
2016年3月13日下午，上海某高校教師沈某某收到朋友“陳某”用陌生手機號發(fā)來的短消息，稱自己更換了手機號碼。于是，沈某某就把陌生號碼保存了起來。
第二天，“陳某”發(fā)短消息讓沈某某幫忙轉(zhuǎn)錢，“要給別人好處費，自己轉(zhuǎn)不好。”沈某某回憶說，“因為他是我多年的老朋友，我同意幫他轉(zhuǎn)錢。我把我的銀行卡號給了他，讓他打錢給我，我再幫他轉(zhuǎn)出去。”
隨后，沈某某收到一張銀行轉(zhuǎn)賬憑證截圖，“陳某”表示已經(jīng)把10萬元轉(zhuǎn)賬到沈某某的銀行卡上。“我的銀行賬號一直沒有入賬信息，而對方說他的銀行卡已經(jīng)被扣款，是銀行系統(tǒng)在升級導(dǎo)致延時到賬。然后，對方多次詢問我有沒有收到。”沈某某說，“我看他比較急，就先用自己的錢幫他轉(zhuǎn)賬去指定賬戶了。”
之后，“陳某”又發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬憑證截圖給沈某某，稱又轉(zhuǎn)了20萬元給沈某某，讓其幫忙再轉(zhuǎn)。而沈某某表示自己的賬戶每天只能轉(zhuǎn)出20萬元。“陳某”就讓沈某某先轉(zhuǎn)10萬元，然后再想辦法轉(zhuǎn)剩下的10萬元。在“陳某”的一再催促下，沈某某又往指定賬戶轉(zhuǎn)了10萬元。
“后來我起了疑心，覺得他不像我認識的那個朋友。”沈某某表示，“我打電話過去一直沒人接，對方稱自己在開會。于是我給朋友陳某原來的手機號打電話，才知道被騙了。”
招聘網(wǎng)站“拿料” 假扮熟人“砍樹”
詐騙團伙是如何知道沈某某有一個多年好友“陳某”的呢？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個犯罪團伙分工明確，分為“拿料”“砍樹”等多個環(huán)節(jié)。“拿料人”通過招聘網(wǎng)站、社交平臺等獲取被害人基本信息后，交由“砍樹人”偽裝成被害人的熟人實施詐騙，最后由主犯將騙得的錢款取出分贓。
“拿料”是實施詐騙過程中最基礎(chǔ)的一環(huán)，也是大部分團伙成員從事的工作。他們從58同城等大型招聘網(wǎng)站上搜集公司人事部門工作人員的郵箱，然后冒充該公司的老板或法定代表人發(fā)郵件，謊稱公司的通訊錄丟失了，請他們補發(fā)一份。
“警惕性較高的收件人，會識破騙局并無視這樣的郵件，但仍有一些收件人很快就把通訊錄回復(fù)過去。”辦案檢察官表示，“通訊錄內(nèi)通常含有員工的基本信息、聯(lián)系方式，有些還包含了QQ號。”
此外，“拿料人”還會進一步選取一些目標人群，瀏覽其QQ空間，通過QQ空間搜集被害人的人際關(guān)系，從而完善實施詐騙的謊言。
隨后，“砍樹人”就會利用這些個人信息編織身份、實施詐騙。他們偽裝成被害人的同事、朋友、親戚等，謊稱因各種不便向被害人尋求幫助，需要通過被害人銀行賬戶向朋友轉(zhuǎn)賬。
“在此過程中，詐騙分子通常會發(fā)送偽造的銀行轉(zhuǎn)賬憑證，讓被害人輕信相關(guān)錢款已轉(zhuǎn)，只是由于銀行轉(zhuǎn)賬的延遲性，還無法查到錢款到賬。”辦案檢察官表示，不少被害人在沒有確認錢款到賬的情況下，就把自己的錢款轉(zhuǎn)到了“砍樹人”指定的銀行賬戶。
專家支招破解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的套路與傳統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不同，在獲取信息階段，由原來簡單地買賣身份證號碼、手機號等信息轉(zhuǎn)變?yōu)槎嘟嵌取⒍喹h(huán)節(jié)采集，進而形成目標人物畫像。如在上述案件中，詐騙團伙先從公司人事部門入手，騙取公司全體員工的個人信息。從面上進行覆蓋后，詐騙團伙會進入社交平臺深入了解被害人個人信息，進行點的突破。最后，用搜集來的信息編造故事與謊言，讓被害人一步步放下防備之心。
在詐騙過程中，由直接讓被害人轉(zhuǎn)賬升級為偽造銀行轉(zhuǎn)賬證明進行詐騙，利用銀行轉(zhuǎn)賬延遲等借口來制造時間差，騙取被害人信任，進而騙取錢財。
在犯罪組織上，分工更加細化，試圖以此來逃避法律責(zé)任。在上述案件中，“拿料人”到案后，辯稱自己只是獲取公民個人信息，并未具體實施詐騙。辦案檢察官表示，分工式的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有別于傳統(tǒng)詐騙，各環(huán)節(jié)分工之間，具有層層遞進、缺一不可的關(guān)系。
上海政法學(xué)院教授章友德表示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防不勝防，主要原因還是防范意識不強。在個人信息管理方面，企業(yè)應(yīng)加強內(nèi)部人員的培訓(xùn)與管理，特別是加強對人事部門工作人員的培訓(xùn)，以提升他們的防詐騙意識。
“作為個人，一方面在社交平臺上發(fā)布信息或交流時應(yīng)注重保護個人隱私，防止被詐騙分子利用；另一方面，在收到詐騙消息時，應(yīng)保持冷靜，第一時間聯(lián)系相關(guān)好友及親屬進行核實。”章友德表示。