慧眼識破“跑分”洗錢陷阱 警銀聯動嚴防司機淪為電詐工具人

深圳新聞網2026年6月24日訊（記者 朱琳 通訊員 陳戀貞 李嫦）當前，電信網絡詐騙作案手法持續迭代翻新，詐騙團伙精準鎖定貨運、網約車等平臺從業者，抓住群眾兼職增收的心理，以虛假交易、代為墊資等套路誘導群眾參與資金周轉，致使不少群眾在毫不知情的情況下淪為電詐“跑分工具人”，成為不法分子洗白涉詐資金的重要渠道。

近日，郵儲銀行深圳坪山新區支行憑借敏銳的風險研判能力與高效應急處置機制，成功攔截一起針對貨運司機的新型“跑分”洗錢詐騙，精準斬斷涉詐資金流轉鏈路，避免群眾淪為涉詐工具人，相關處置工作獲轄區公安機關通報表揚。

據了解，6月1日，客戶楊某前往郵儲銀行深圳坪山新區支行辦理解除銀行卡限制業務。工作人員溝通問詢后得知，楊某系某貨運平臺注冊司機，此前承接了一單深圳寶安至惠州的運輸訂單，后有陌生人員通過微信群主動聯系他。對方以額外補貼運費、合作增收為誘餌，謊稱將向楊某賬戶轉賬6000元，其中330元作為運費補貼，剩余5670元為貨物貨款；并以簡化流程為由，要求楊某無需等待實際送貨，提前掃描指定二維碼代為墊付貨款。

楊某受小額利益誘惑，未核實交易真偽、未查驗實際貨物，輕信對方說辭，使用個人信用卡掃碼墊付5670元。轉賬完成后，對方隨即以訂單改期為由取消全部運輸任務。楊某全程未接觸貨物、未提供任何運輸服務，在不知情中協助不法分子轉移涉詐資金，被動成為電詐“跑分工具人”。該騙局依托貨運平臺場景，假借接單增收名義設套，精準拿捏從業者求財心理，欺騙性極強，極易在貨運行業引發批量受騙風險。

綜合研判后判定，不法團伙正批量誘導貨運司機開展虛假代付，利用普通從業者個人賬戶搭建規模化洗錢通道，行業擴散風險極高。為第一時間阻斷風險、消除隱患，網點當即上報轄區公安機關。民警到場后將楊某帶回開展涉詐資金流核查。經公安后續深挖偵查，成功鎖定完整涉詐資金鏈路，督促相關客戶完成涉詐資金返還，徹底切斷該條資金流轉通道，同步規避多起同類型行業詐騙案件發生。

事后，轄區公安機關專門就本次反詐處置工作對坪山新區支行予以通報表揚。公安部門充分肯定郵儲銀行過硬的反詐履職能力、高度的風險警覺意識與主動擔當精神，稱贊網點工作人員通過細致問詢、精準風險核查、快速警銀聯動，成功識破隱蔽性極強的新型詐騙套路，為警方深挖涉詐線索、壓降行業詐騙風險、打擊洗錢犯罪提供了關鍵支撐。

本案再次敲響反詐警鐘：切勿貪圖小額私利，不慎淪為電信詐騙“工具人”。各類陌生代收代付、兼職墊資、低門檻增收項目，大多是不法分子洗白贓款的詐騙陷阱。市民一旦參與陌生資金周轉、代收轉賬，無論是否知情、有無獲利，均涉嫌參與“跑分”洗錢，不僅會面臨銀行卡凍結、賬戶非柜面交易受限、個人征信受損等懲戒，情節嚴重的還將觸犯刑法，承擔相應刑事責任。

反詐溫馨提示

廣大平臺從業者及市民群眾務必守住個人賬戶安全底線，珍惜個人金融征信，堅決不出租、出借、出售本人銀行卡、支付賬戶，不為陌生人代收代付、周轉資金。在線接單、線上合作過程中，若遇到私下添加社交聯系方式、要求提前墊付資金、掃碼轉賬、臨時無故取消訂單等異常情形，務必第一時間提高警惕、直接拒絕。切勿被小額返利、輕松賺錢的話術蠱惑，輕信陌生合作渠道。如發現可疑詐騙線索、異常交易場景，立即停止操作并留存聊天、轉賬憑證，及時向銀行網點或公安機關咨詢報備，自覺遠離“跑分”洗錢騙局，絕不做電詐犯罪幫兇。

下一步，郵儲銀行深圳分行將持續筑牢金融反詐陣地，聚焦平臺從業者等易受騙重點群體，常態化開展新型詐騙案例宣傳；持續強化一線員工識詐、辨詐、阻詐專業能力，深化警銀聯動防控機制，精準攔截涉詐交易、深挖潛藏風險隱患，持續引導廣大群眾認清“跑分”危害、遠離洗錢陷阱，全力織密轄區金融安全防護網。