AI視界深圳新聞網(wǎng)2026年7月2日訊（記者 湯莎 通訊員 蔡讓燼）為筑牢金融反詐防線、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，建行深圳市分行緊盯跨境交易、陌生轉(zhuǎn)賬、虛假親友求助等高發(fā)詐騙場(chǎng)景。近日，深圳鳳凰支行網(wǎng)點(diǎn)工作人員憑借敏銳的風(fēng)控意識(shí)與專業(yè)服務(wù)，成功攔截一起新型跨境虛假親友詐騙，為客戶規(guī)避資金損失與信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。
市民楊阿姨到建行鳳凰支行辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)，向當(dāng)班柜員小盧咨詢：“小姑娘，個(gè)人美元單日存款有限額嗎？”常規(guī)存款業(yè)務(wù)突然涉及外匯咨詢引起小盧警惕。她沒有簡(jiǎn)單作答，耐心追問(wèn)：“阿姨，您是有境外資金入賬嗎？方便說(shuō)說(shuō)具體用途嗎？我們幫您核實(shí)清楚。”
在工作人員的細(xì)致詢問(wèn)下，楊阿姨道出原委。不久前，她失聯(lián)多年的遠(yuǎn)房親戚突然聯(lián)系她，自稱在馬來(lái)西亞經(jīng)商，但境外賬戶異常，要向她賬戶匯入100萬(wàn)美元。同時(shí)對(duì)方以“激活外匯收款權(quán)限、解鎖入賬通道”為由，讓楊阿姨先行轉(zhuǎn)賬1000元手續(xù)費(fèi)，承諾繳費(fèi)即可接收百萬(wàn)匯款。
輕信親友說(shuō)辭的楊阿姨，已向?qū)Ψ叫孤躲y行卡號(hào)、預(yù)留手機(jī)號(hào)等核心信息，正準(zhǔn)備掃碼轉(zhuǎn)賬，險(xiǎn)些落入詐騙陷阱。
網(wǎng)點(diǎn)外匯主管聞?dòng)嵉綀?chǎng)當(dāng)即判定這是典型的跨境虛假親友詐騙。該騙局專門針對(duì)中老年群體，利用老人外匯政策不熟、輕信親友、貪求高額回報(bào)的心理實(shí)施作案，是近期高發(fā)詐騙套路。
主管立即叫停轉(zhuǎn)賬操作，現(xiàn)場(chǎng)勸阻：“阿姨，這是騙局！正規(guī)境外匯款入賬，不存在繳費(fèi)激活、手續(xù)費(fèi)解鎖的說(shuō)法，所有先轉(zhuǎn)賬再收款的境外匯款，都是騙子的套路！”
工作人員結(jié)合外匯官方政策與真實(shí)案例，拆解詐騙套路，科普跨境收付匯正規(guī)流程，告知客戶此類騙局會(huì)騙取手續(xù)費(fèi)、竊取個(gè)人信息，極易引發(fā)后續(xù)精準(zhǔn)詐騙。在工作人員耐心勸導(dǎo)下，楊阿姨徹底明白了，當(dāng)即終止全部轉(zhuǎn)賬操作，成功保住個(gè)人資金與信息安全。（建行深圳分行供圖授權(quán)使用）
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